TEMA 7: FUNDAMENTOS DE LA PLANEACIÓN FINANCIERA: LA PRÁCTICA

OBJETIVO:

El asesor se introducirá al proceso de la planeación financiera, a fin de que ayude a sus clientes a establecer sus metas financieras. 

 

Capítulo 1
• ¿Cómo se lleva a cabo una planeación financiera?
• Identificar prospecto
• Identificar mercado objetivo

Capítulo  2
• La importancia de comunicarse efectivamente con los clientes
• Atributos de un asesor efectivo
• Habilidades de atención y escucha

Capítulo  3
• La cita inicial
• Cuestionarios de planeación financiera personal
• Los objetivos que requieren de capital adicional

Capítulo  4
• El valor del dinero en el tiempo
• Valor presente y futuro de un pago único
• Anualidades anticipadas y vencidas

Capítulo 5
• La tolerancia al riesgo financiero
• La medición de la tolerancia del riesgo financiero de un cliente
• Técnicas para el manejo de un portafolio de inversión

Capítulo  6
• Elaborar estados financieros personales
• Elaborar estado financiero de resultados
• Elaborar un estado de flujo de efectivo

Capítulo 7
• Análisis del plan financiero y metas del cliente
• Planeación de inversiones e impuestos
• Planeación para el retiro
• Planeación patrimonial

Capítulo  8
• Desarrollando y presentando el plan financiero
• Tabla de amortización de una hipoteca
• Ejemplo de presentación del plan financiero

Capítulo  9
• Implementar y dar servicio al plan financiero
• Administrar la implementación
• El costo de la espera

Capítulo 10
• Fondeando la educación superior
• Coberturas tradicionales de seguros de vida
• Plan corporativo de pensiones
• Administración de riesgos